Persoanele cu studii medii, cu vârste cuprinse între 66 și 75 de ani, apar cel mai frecvent în dosarele privind fraudele cu investiții online, potrivit unei analize realizate de Institutul de Cercetare și Prevenire a Criminalității din cadrul Poliției Române. Cercetarea a vizat 1.252 de cazuri de înșelăciune cu investiții în acțiuni și criptomonede, înregistrate în perioada 1 ianuarie–30 iunie 2026.
Datele analizate nu indică însă faptul că o anumită categorie de persoane ar fi ferită sau, dimpotrivă, exclusiv vizată de astfel de fraude. Victimele aveau vârste cuprinse între 16 și 91 de ani și proveneau atât din rândul persoanelor cu studii medii, cât și al celor cu studii superioare.
Pensionarii și angajații, în proporții aproape egale
Cea mai mare parte a victimelor provenea din mediul urban. Mai exact, 78% dintre persoanele înșelate, adică 992 de victime, locuiau în mediul urban. În funcție de statutul ocupațional, pensionarii reprezentau 41,9% dintre victime, în timp ce 41,1% aveau un loc de muncă la momentul comiterii fraudei. Cele două categorii însumează astfel peste 80% din totalul cazurilor analizate. În ceea ce privește vârsta, persoanele cuprinse între 46 și 75 de ani au reprezentat 64,1% dintre victime. Cel mai frecvent profil identificat în analiză a fost cel al unei persoane cu studii medii, cu vârsta între 66 și 75 de ani. Nivelul de educație nu constituie însă o garanție împotriva fraudelor. Persoanele cu cel mult studii medii au reprezentat 50,8% din totalul victimelor, în timp ce 38,8% aveau studii superioare.
Acțiunile și criptomonedele, printre principalele promisiuni
În 74,8% dintre cazurile analizate, infractorii le-au solicitat direct victimelor să transfere bani. Sumele erau prezentate drept investiții profitabile, prin intermediul unor platforme sau al unor presupuşi intermediari care, în realitate, nu ofereau serviciile promise. Acțiunile au reprezentat principala promisiune folosită în aceste fraude: în 51,5% dintre cazuri, victimelor li s-a spus că banii vor fi investiți pe piața de capital. În aproximativ 24% dintre situații, escrocii au invocat investiții în criptomonede și câștiguri rapide.
Potrivit Poliției Române, astfel de înșelăciuni exploatează aparența unei oportunități legitime și promisiunea unor profituri rapide. Solicitarea de a transfera urgent bani, garanțiile privind obținerea unor câștiguri și presiunea exercitată asupra victimei pentru a lua o decizie fără verificări sunt printre principalele semnale de alarmă.
Prejudicii de milioane de lei, euro și dolari
Amploarea financiară a fraudelor este reflectată și de valoarea prejudiciilor raportate în cazurile analizate. În 1.038 de situații, victimele au efectuat plăți în lei, iar prejudiciul cumulat a depășit 58 de milioane de lei. În alte 125 de cazuri, banii au fost transferați în euro, valoarea totală a pierderilor depășind două milioane de euro. De asemenea, în 193 de situații au fost efectuate transferuri în dolari, prejudiciul apropiindu-se de șase milioane de dolari. Datele Poliției Române arată astfel că fraudele bazate pe false oportunități de investiții pot produce pierderi financiare considerabile și pot afecta persoane cu profiluri sociale și educaționale diferite.
Cum pot fi evitate fraudele cu false investiții
Poliția recomandă verificarea oricărei oferte de investiții înainte de transferarea banilor. Existența și autorizarea firmei sau a platformei trebuie confirmate prin consultarea unor surse oficiale. De asemenea, parolele, codurile de autorizare și datele care permit accesul la telefon sau la calculator nu trebuie transmise persoanelor care promit câștiguri din investiții. O ofertă care impune transferul urgent al banilor, promite câștiguri garantate sau îi cere potențialei victime să evite verificările independente trebuie tratată cu prudență.
